中普客户投资风险承受能力评估问卷

向本司申请任何投资产品前,请填写本问卷,并于每年进行重新评估。本问卷旨在了解您可承受的风险程度、以及您的投资经验,借此协助您选择合适的投资产品类别,以达到您的投资目标。

本司建议您,当您发生可能影响自身风险承受能力的情况,再次购买投资产品时应当主动要求对您进行风险承受能力评估。

声明:本投资风险评估问卷的准确性视乎您所填写的答案而定,如有任何疑问,您可以对投资产品是否合适进行独立评估。

客户姓名: 身份证号: 联系电话:

一、财务状况

1.您的年龄是?
A.18-25(-2)
B.25-50(0)
C.51-60(-2)
D.61-65(-3)
E.高于65岁(-10)(如选E,需着重关注客户投资经验)
2.您的家庭总资产净值为(折合人民币)?<不包括自用住宅和私营企业等实业投资,包括储蓄、保险、金融投资、实物投资、并需扣除未结清贷款,信用卡账单等债务>
A.15万元及以下(0)
B.15万元(不含)-50万元(含)(2)
C.50万元(不含)-100万元(含)(6)
D.100万元(不含)-1000万元(含)(8)
E.1000万元(不含)以上(10)
3.在您每年的家庭收入中,可用于作金融投资(储蓄存款除外)的比例为?
A.小于10%(2)
B.10%至25%(4)
C.25%至50%(8)
D.大于50%(10)

二、投资经验(任一项选A客户均视为无投资经验客户)

4.以下哪项最能说明您的投资经验?
A.除存款、国债外,我几乎不投资其他金融产品(0)
B.大部分投资于存款、国债等,较少投资于股票、基金、P2P等风险产品(2)
C.资产均衡地分布于存款、国债、银行投资产品、信托产品、股票、基金、P2P等(6)
D.大部分投资于股票、基金、P2P等风险产品,较少投资于存款、国债(10)
5.您有多少年投资股票、基金、外汇,金融衍生产品、P2P等风险投资品的经验?
A.没有经验(0)
B.少于2年(2)
C.2至5年(6)
D.5至8年(8)
E.8年以上(10)

三、收益预期及风险偏好

6.以下哪项描述最符合您的投资态度?
A.厌恶风险,不希望本金损失,希望获得稳定回报(0)
B.保守投资,不希望本金损失,愿意承担一定幅度的收益波动(4)
C.寻求资金的较高收益和成长性,愿意为此承担有限本金损失(8)
D.希望赚取高回报,愿意为此承担较大本金损失(10)
7.本金100万元,不提供保本承诺的情况下,您会选择哪一种投资机会?
A.有100%的机会赢取1000元现金,并保证归还(0)
B.有50%的机会赢取5万元现金,并有较高可能性归还本金(4)
C.有25%的机会赢取50万元现金,并有一定的可能性损失本金(6)
D.有10%的机会赢取100万元现金,并有较高可能性损失本金(10)

四、投资目的及流动性要求

8.投资于股票、基金、P2P等金融投资品(不含存款和国债)时,您可接受的最长投资期限是多久?
A.1年以下(4)
B.1—3年(6)
C.3—5年(8)
D.5年以上(10)
9.您的投资目的是?
A.资产保值(2)
B.资产稳健增长(6)
C.资产迅速增长(10)

五、风险损失承受程度

10.您投资产品的价值出现何种程度的波动时,您会呈现明显的焦虑?
A.本金无损失,但收益未达预期(-5)
B.出现轻微本金损失(5)
C.本金10%以内的损失(10)
D.本金20%-50%的损失(15)
E.本金50%以上的损失(20)
得分 投资者类型
81-100分 激进型 您属于可以承受高风险类型的投资者。您适合投资于能够为您 提供高升值能力而投资价值波动大的投资工具。
61-80分 进取型 您属于可以承受中等至高风险类型的投资者。您适合投资于能够为您提供升值能力,而投资价值有波动的投资工具。
41-60分 平衡型 您属于可以承受中等风险类型的投资者。您适合投资于能够为您提供温和升值能力,而投资价值有温和波动的投资工具。
21-40分 稳健型 您属于可以承受低至中等风险类型的投资者。您适合投资于有若干升值能力的投资工具。
20分或以下 谨慎型 您属于可以承受低风险而作风谨慎类型的投资者。当前不建议您选择投资工具。
备注:本司建议您最少每年或当您的状况有任何重大改变时,对您的风险评估进行检视,以确保您的投资决定与您对风险所持的态度一致。
客户声明
本人已填妥上述问卷并确认本人完全明白本问卷及接纳所界定本人的投资者类型。
本人声明:本人根据自己的实际情况,完全依据自己的独立判断作出上述答案。